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转账超过10万会被严查吗？辟谣来了

2020-07-14

供稿人：厦门澳星　联系方式：400-997-7366

6月份，朋友圈一条“转账超10万将被严查”的信息开始被各路好友刷屏，甚至有说法陈“就算给家人转账，一次也不要超过10万元以上”，引发公众热议。

6月10日，央行印发了《关于开展大额现金管理试点的通知》，从2020年7月开始，个人存取款超过一定金额将要进行登记，并先在河北省、浙江省、深圳市开展试点。

这条消息发布后，有很多媒体将政策内容解读为：“转账超过10万将被严查”、"海外转账超过10万将被限制"等等，最近也经常会有朋友过来问我们："政策实施后，我以后想转账出国是不是就要被严查了？"

对此，中国互联网联合辟谣平台向中国人民银行求证，央行回应称，网传信息中“转账超10万将被严查”系无中生有，明显与大额现金试点政策不符。大额现金管理是我国借鉴国际经验，为补齐相关领域监管短板，提高现金服务水平和效率而采取的管理措施。目的是保障合理现金需求，抑制不合理需求，遏制利用大额现金进行违法犯罪。

至于说转账海外会被禁止的消息更是空穴来风，外管局很早就明确了个人外汇的额度和使用场景，每人每年5万外汇额度，用在海外旅游、就医、游学等都是合法合规的，并不会不让你转钱出去。

1.大额现金管理的对象、范围、内容是什么？

大额现金管理的对象为商业银行柜面发生、起点金额之上、有现金实物交接的存取业务。

此次试点为期2年，分地区分阶段实施。

对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。试点地区将逐步建立和规范大额取现预约、大额存取现登记、大额现金分析报告、监督检查等制度。

2.大额现金管理会不会影响公众存取自由？

不影响。在合法合理的前提下，公众存取款自由受充分保护。只要公众合法依规履行登记义务，大额现金存取并不受限制。

3.大额取现为何需要预约？

事实上，商业银行大额取现需预约已实行多年。在公众对现金需求总量下降及结构多样化的趋势下，规范大额取现预约，可以更好地满足公众需求，并有效降低社会成本。

4.大额现金管理会否影响公众日常生活？

影响有限。专家表示，目前大额现金管理仅限试点地区。当下，网上转账、移动支付等广泛应用，能够满足大多数公众日常支付需要；加之，大额现金存取管理起点考虑到了绝大多数公众的现金使用量，因此对人们日常经济活动影响有限。

文章来源：中新经纬

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